Banking Digital Platform

زیرساخت دیجیتال یکپارچه برای بانک‌ها و مؤسسات مالی

EzPortal به بانک‌ها و سازمان‌های مالی کمک می‌کند پرتال‌های مشتریان، کارکنان، شعب، نمایندگان و خدمات دیجیتال خود را روی یک بستر Enterprise، امن و توسعه‌پذیر پیاده‌سازی کنند؛ بستری که قابلیت اتصال به سامانه‌های موجود بانک را نیز فراهم می‌کند.

یکپارچه‌سازی خدمات، محتوا، فرایند و دسترسی

امنیت مبتنی بر RBAC، Audit، SSO و MFA

معماری ماژولار، APIمحور و قابل توسعه

اتصال به سامانه‌های عملیاتی و مالی موجود

مشاوره مشاهده معماری پلتفرم
درخواست دمو مشاهده معماری پلتفرم
Banking Challenge

چالش بانک‌ها دیگر فقط دیجیتالی کردن چند فرم نیست

بانک‌ها طی سال‌های اخیر بخش زیادی از خدمات اصلی خود را دیجیتال کرده‌اند، اما همچنان در بسیاری از سازمان‌های مالی، تجربه دیجیتال در چندین سامانه پراکنده شده است. مشتری برای یک خدمت باید وارد یک درگاه شود، کارمند شعبه برای پیگیری درخواست از سامانه دیگری استفاده کند، مدیر ستاد گزارش‌ها را از مسیر دیگری بگیرد و واحد فناوری اطلاعات برای مدیریت دسترسی‌ها با ساختارهای جداگانه روبه‌رو باشد.

در چنین شرایطی، مسئله اصلی بانک کمبود نرم‌افزار نیست؛ مسئله نبود یک لایه یکپارچه برای تجربه دیجیتال، خدمات سازمانی، مدیریت محتوا، فرایندها، احراز هویت و اتصال سامانه‌هاست.

    مسئله واقعی بانک‌ها

  • پراکندگی سامانه‌های مشتری، کارکنان، شعب و ستاد.
  • وابستگی خدمات داخلی به مکاتبه، ایمیل و پیگیری دستی.
  • نبود دید یکپارچه از وضعیت درخواست‌ها و خدمات.
  • مدیریت دشوار دسترسی‌ها در واحدها و نقش‌های متنوع.
  • نیاز شدید به امنیت، لاگ، کنترل مجوز و قابلیت ممیزی.
What It Is

Banking Digital Platform چیست؟

پلتفرم دیجیتال بانکی، جایگزین Core Banking، سوئیچ، سامانه پرداخت یا سامانه‌های عملیاتی بانک نیست. این پلتفرم در لایه‌ای بالاتر از سامانه‌های تخصصی بانک قرار می‌گیرد و امکان ارائه خدمات دیجیتال، پرتال‌های هدفمند، گردش کار، محتوا، دسترسی و تجربه کاربری یکپارچه را فراهم می‌کند.

1

لایه تجربه دیجیتال

ایجاد درگاه‌های اختصاصی برای مشتریان، کارکنان، شعب، نمایندگان و مدیران با تجربه کاربری منسجم.

2

لایه خدمات سازمانی

ارائه فرم‌ها، درخواست‌ها، گردش کار، میز خدمت، اعلان‌ها و پیگیری وضعیت در یک محیط واحد.

3

لایه اتصال و توسعه

اتصال به سامانه‌های موجود از طریق API و توسعه تدریجی خدمات بدون بازطراحی کل زیرساخت.

EzPortal Approach

EzPortal چگونه به بانک‌ها کمک می‌کند؟

EzPortal یک بستر Enterprise برای ایجاد پرتال‌ها، راهکارهای دیجیتال، خدمات داخلی، مدیریت محتوا، گردش کار و یکپارچه‌سازی است. در صنعت بانکداری، این پلتفرم می‌تواند به عنوان لایه‌ای منعطف در کنار سامانه‌های موجود قرار گیرد و تجربه دیجیتال را برای گروه‌های مختلف کاربری یکپارچه کند.

حوزه کاربرد در بانک ارزش ایجادشده
Customer Portal درگاه مشتریان برای خدمات، درخواست‌ها، پیگیری‌ها و اطلاع‌رسانی کاهش مراجعه حضوری و افزایش کیفیت تجربه مشتری
Employee Portal دسترسی کارکنان به خدمات داخلی، اسناد، فرم‌ها و داشبوردها افزایش بهره‌وری و کاهش وابستگی به مکاتبات داخلی
Branch Portal محیط اختصاصی برای شعب جهت ثبت، پیگیری و مدیریت درخواست‌ها هماهنگی بهتر شعب با ستاد و کاهش زمان پاسخ‌گویی
Workflow Automation دیجیتالی‌سازی فرایندهای تأیید، ارجاع، بررسی و تصمیم‌گیری شفافیت، کنترل بهتر و کاهش خطاهای عملیاتی
Integration اتصال به سامانه‌های Core، CRM، HRM، DMS و BI در سطح مورد نیاز ایجاد تجربه واحد بدون حذف سرمایه‌گذاری‌های قبلی بانک
Use Cases

سناریوهای کاربردی برای بانک‌ها و مؤسسات مالی

EzPortal می‌تواند متناسب با ساختار بانک، تعداد شعب، گروه‌های کاربری، الزامات امنیتی و سامانه‌های موجود، سناریوهای مختلف خدمات دیجیتال را روی یک بستر یکپارچه پیاده‌سازی کند.

پرتال مشتریان بانکی

ایجاد یک درگاه دیجیتال برای دسترسی مشتریان به خدمات، درخواست‌ها، مستندات، اعلان‌ها و وضعیت پیگیری‌ها.

پرتال کارکنان و شعب

ارائه خدمات داخلی، درخواست‌های اداری، منابع انسانی، اسناد و فرم‌های سازمانی برای کارکنان و شعب.

میز خدمت دیجیتال

مدیریت درخواست‌های فناوری اطلاعات، پشتیبانی، منابع انسانی، تدارکات و خدمات عمومی در یک بستر قابل پیگیری.

مدیریت محتوا و اطلاعیه‌ها

انتشار متمرکز اخبار، آیین‌نامه‌ها، دستورالعمل‌ها، اطلاعیه‌های داخلی و محتوای عمومی برای مخاطبان مختلف.

فرایندهای تأیید و کنترل

پیاده‌سازی مسیرهای بررسی و تأیید برای درخواست‌های داخلی، تغییرات، مجوزها، مکاتبات و خدمات بانکی.

داشبورد مدیران

نمایش شاخص‌های کلیدی، وضعیت درخواست‌ها، عملکرد واحدها و داده‌های مدیریتی در سطح ستاد و شعب.

Architecture

معماری پیشنهادی برای پلتفرم دیجیتال بانکی

در معماری پیشنهادی، EzPortal به عنوان لایه Portal، Experience، Workflow و Integration در کنار سامانه‌های موجود بانک قرار می‌گیرد. این رویکرد باعث می‌شود بانک بدون جایگزین کردن سامانه‌های عملیاتی، تجربه دیجیتال و خدمات سازمانی خود را به شکل مرحله‌ای و کنترل‌شده توسعه دهد.

نکته مهم: در این مدل، EzPortal نقش لایه تجربه و خدمات دیجیتال را ایفا می‌کند و با Core Banking، CRM، HRM، DMS، BI و سایر سامانه‌ها از طریق API و Connector ارتباط برقرار می‌کند.

EzPortal Banking Digital Platform

Customers

Employees

Branches

Managers

Portal & Experience

Workflow

Content Management

Identity & Access

API & Integration Layer

Core Banking

CRM / HRM

DMS / BI / Ticketing

Audit & Security

Reporting & Governance

Security & Compliance

امنیت در صنعت بانکداری، ویژگی جانبی نیست؛ شرط انتخاب پلتفرم است

بانک‌ها با داده‌های حساس، کاربران متعدد، سطح دسترسی‌های پیچیده، مقررات سخت‌گیرانه و نیاز دائمی به ممیزی روبه‌رو هستند. بنابراین پلتفرم دیجیتال بانکی باید از ابتدا با رویکرد Security by Design طراحی شود.

۰۱

کنترل دسترسی مبتنی بر نقش

تعریف سطوح دسترسی بر اساس نقش، واحد سازمانی، نوع کاربر، شعبه، فرایند و محدوده مجاز.

۰۲

احراز هویت و SSO

قابلیت اتصال به زیرساخت‌های هویتی سازمان مانند Active Directory/LDAP و طراحی ورود یکپارچه برای کاربران مجاز.

۰۳

Audit Logging

ثبت رویدادها، دسترسی‌ها، تغییرات و اقدامات مهم برای پشتیبانی از نیازهای نظارتی و ممیزی.

۰۴

MFA و سیاست‌های امنیتی

پشتیبانی از سیاست‌های احراز هویت قوی، مدیریت نشست، محدودسازی دسترسی و کاهش ریسک سوءاستفاده.

۰۵

آمادگی برای الزامات امنیتی

هم‌راستایی معماری با الزامات ISO 15408 / Common Criteria و مسیر آماده‌سازی برای نیازهای افتا.

۰۶

تفکیک محیط‌ها و دسترسی‌ها

مدیریت ساختارهای چندسایتی، چندپرتالی و دسترسی‌های تفکیک‌شده برای ستاد، شعب و مخاطبان مختلف.

Business Outcomes

نتایج تجاری قابل انتظار برای بانک‌ها

پیاده‌سازی یک پلتفرم دیجیتال یکپارچه می‌تواند با کاهش فرایندهای دستی، بهبود تجربه کاربران، افزایش سرعت پاسخ‌گویی و تقویت کنترل‌های مدیریتی، نتایج عملیاتی و تجاری قابل اندازه‌گیری برای بانک ایجاد کند.

نتیجه اثر سازمانی
کاهش مراجعات و پیگیری‌های دستی با دیجیتالی شدن خدمات و امکان مشاهده وضعیت درخواست‌ها، بخشی از فشار عملیاتی از شعب و واحدهای پشتیبانی برداشته می‌شود.
افزایش سرعت پاسخ‌گویی گردش کار شفاف و ارجاع خودکار، زمان توقف درخواست‌ها بین واحدها را کاهش می‌دهد.
تجربه یکپارچه برای کارکنان و مشتریان کاربران به جای چندین سامانه پراکنده، از یک محیط هدفمند برای دریافت خدمات استفاده می‌کنند.
افزایش کنترل و قابلیت ممیزی ثبت رویدادها، کنترل نقش‌ها و گزارش‌گیری، مدیریت ریسک عملیاتی و امنیتی را ساده‌تر می‌کند.
حفظ سرمایه‌گذاری‌های قبلی با اتصال به سامانه‌های موجود، بانک می‌تواند بدون جایگزینی کامل زیرساخت، تجربه دیجیتال خود را ارتقا دهد.
Implementation Roadmap

مسیر پیاده‌سازی پیشنهادی

پروژه‌های بانکی باید مرحله‌ای، قابل کنترل و قابل سنجش اجرا شوند. پیشنهاد ما شروع از یک حوزه مشخص و توسعه تدریجی به سایر پرتال‌ها و خدمات است.

  • تحلیل پرتال‌ها و گروه‌های کاربری شامل مشتریان، کارکنان، شعب، مدیران و شرکا.
  • انتخاب سناریوی شروع، مانند میز خدمت داخلی یا پرتال کارکنان.
  • طراحی نقش‌ها، مجوزها، فرایندها و ساختار محتوا.
  • اتصال مرحله‌ای به سامانه‌های هویتی و عملیاتی.
  • راه‌اندازی داشبوردها، گزارش‌ها و پایش عملکرد خدمات.
  • گسترش راهکار به Customer Portal، Branch Portal و خدمات پیشرفته‌تر.
آیا EzPortal جایگزین Core Banking است؟

خیر. EzPortal به‌عنوان لایه پرتال، تجربه دیجیتال، خدمات، محتوا، فرایند و یکپارچه‌سازی در کنار Core Banking و سایر سامانه‌های عملیاتی بانک قرار می‌گیرد.

آیا می‌توان پرتال مشتریان و پرتال کارکنان را روی یک بستر ایجاد کرد؟

بله. یکی از مزایای پلتفرم‌های Enterprise امکان ایجاد پرتال‌های مختلف با ساختار نقش‌ها، محتوا، دسترسی و تجربه کاربری متفاوت روی یک بستر مدیریتی واحد است.

آیا این راهکار برای شبکه شعب مناسب است؟

بله. بانک‌ها می‌توانند برای شعب، ستاد، واحدهای پشتیبانی و مدیران، محیط‌های متفاوت اما متصل ایجاد کنند.

چگونه امنیت کاربران و دسترسی‌ها کنترل می‌شود؟

از طریق RBAC، سیاست‌های احراز هویت، مدیریت نشست، SSO، MFA در صورت نیاز، ثبت رویدادها و تفکیک دسترسی بر اساس نقش، واحد، شعبه و نوع خدمت.

آیا امکان اتصال به سامانه‌های موجود بانک وجود دارد؟

بله. EzPortal می‌تواند از طریق API، Web Service و روش‌های یکپارچه‌سازی مناسب به سامانه‌هایی مانند CRM، HRM، DMS، BI و سامانه‌های عملیاتی متصل شود.

آیا این راهکار برای مؤسسات مالی غیربانکی هم کاربرد دارد؟

بله. شرکت‌های پرداخت، لیزینگ، بیمه، هلدینگ‌های مالی و مؤسسات اعتباری نیز می‌توانند از همین معماری برای ارائه خدمات دیجیتال استفاده کنند.

پلتفرم دیجیتال بانکی خود را مرحله‌ای، امن و قابل توسعه طراحی کنید

اگر بانک یا سازمان مالی شما به دنبال ایجاد پرتال مشتریان، پرتال کارکنان، میز خدمت دیجیتال، اتوماسیون درخواست‌ها یا یک لایه یکپارچه برای خدمات دیجیتال است، تیم EzPortal می‌تواند معماری مناسب را با توجه به زیرساخت موجود شما طراحی کند.

مشاوره